El presente documento es operado por CONSULTIA DIGITAL S.A.C. (en adelante, “CONSULTIA” o “nosotros”), con RUC N.° 20614694557 y domicilio en Bl. B Dpt. 401, Res. El Carmen, Lambayeque, Lambayeque, Perú. CONSULTIA opera la plataforma de cobros KUTI.
CONSULTIA cuenta con un Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (LA/FT) alineado al marco normativo peruano, incluyendo la Ley N.° 27693, el Decreto Legislativo N.° 1106 y las normas aplicables de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) y de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), así como las obligaciones que deriven de la infraestructura de pagos sobre la que opera KUTI.
1. Compromiso
Rechazamos cualquier uso de KUTI para el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo. Aplicamos un enfoque basado en riesgos para identificar, evaluar y mitigar estos riesgos en nuestras operaciones y en la afiliación de comercios.
2. Debida diligencia (KYC/KYB)
Antes de habilitar o ampliar el uso de la Plataforma a un comercio, verificamos su identidad y, cuando corresponda, la de sus representantes y beneficiarios finales. Podemos solicitar documentación adicional (por ejemplo ficha RUC, documento de identidad, vigencia de poder, constancia de domicilio, validación de CCI o declaraciones de origen de fondos) y aplicar diligencia reforzada según el nivel de riesgo.
El comercio debe mantener su información actualizada. La negativa a entregar información razonable o la detección de inconsistencias puede implicar rechazo, limitación, suspensión o cierre de la cuenta.
3. Monitoreo de operaciones
Monitoreamos las operaciones para detectar patrones inusuales o sospechosos (por ejemplo montos, frecuencia, fraccionamiento, actividad inconsistente con el giro declarado o señales de alerta internas). Las operaciones que superen umbrales o presenten alertas son objeto de análisis.
4. Reporte de operaciones sospechosas
Cuando corresponda, reportamos operaciones sospechosas a la UIF-Perú conforme a la normativa vigente. Dichos reportes se realizan bajo deber de reserva: no se informa al cliente ni a terceros no autorizados sobre la existencia o el contenido del reporte, salvo lo que la ley permita.
5. Oficial de cumplimiento
Contamos con un Oficial de Cumplimiento (o la función equivalente designada por CONSULTIA) responsable de velar por el funcionamiento del sistema de prevención, la coordinación de capacitaciones y la relación con las autoridades competentes cuando corresponda. Consultas de cumplimiento: legal@kuti.pe.
6. Conservación de información
Conservamos la información y documentación de respaldo (incluyendo la de conocimiento del cliente y el historial relevante de operaciones) por los plazos exigidos por la normativa de prevención de LA/FT y demás normas aplicables.
7. Capacitación
Nuestro personal con funciones relacionadas al servicio recibe capacitación periódica en materia de prevención de LA/FT acorde con sus responsabilidades.
8. Actividades restringidas
No se permite el uso de KUTI para actividades ilegales, fraudulentas o de alto riesgo prohibidas por CONSULTIA o por la infraestructura de pagos. CONSULTIA puede rechazar, limitar o terminar el servicio ante indicios de tales actividades, conforme a los Términos.
9. Canal de denuncias
Cualquier persona puede reportar de forma confidencial presuntos actos relacionados con lavado de activos, financiamiento del terrorismo, fraude o uso indebido de KUTI a través de www.kuti.pe/canal-denuncias o escribiendo a ${COMPANY.legalEmail}. No retaliamos por denuncias de buena fe.
10. Contacto
- Cumplimiento / LAFT: legal@kuti.pe
- Soporte: contacto@kuti.pe
- Canal de denuncias: www.kuti.pe/canal-denuncias
- Términos: www.kuti.pe/terminos
Versión publicada el 2026-09-01. CONSULTIA DIGITAL S.A.C. — RUC 20614694557.